Một cặp vợ chồng đã gửi toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời 48 triệu NDT (hơn 170 tỷ đồng) vào một ngân hàng theo giới thiệu của bạn bè, với niềm tin đây là kênh đầu tư an toàn tuyệt đối. Tuy nhiên, chưa đầy 30 phút sau khi giao dịch hoàn tất, toàn bộ số tiền trong tài khoản đã ‘bốc hơi’ không dấu vết.
Ngày 08/07/2025 Thương hiệu Pháp luật đưa tin “Gửi tiết kiệm hơn 170 tỷ đồng chỉ 30 phút sau số dư bằng 0, ngân hàng: ‘Đó là việc của chị'”. Nội dung chính như sau:
Gửi hơn 170 tỷ đồng vào một ngân hàng
Theo Baidu, chị Ngô (tên nhân vật đã được thay đổi) ở Quảng Tây, Trung Quốc, cùng chồng làm việc chăm chỉ trong suốt nhiều năm đã tích góp được 48 triệu NDT. Họ dự định gửi số tiền này vào ngân hàng để hưởng lãi suất ổn định, chuẩn bị cho những năm tháng nghỉ hưu an nhàn.
Sau khi tìm hiểu các ngân hàng có mức lãi suất cao, họ được một người bạn giới thiệu một người quen là giám đốc cấp cao tại một ngân hàng địa phương. Người này cam kết sẽ giúp họ gửi tiền với mức lãi suất ưu đãi cao hơn 30% so với thông thường. Vì tin tưởng bạn bè, người phụ nữ không chút nghi ngờ, nhanh chóng gặp vị giám đốc ngân hàng trên và được người này trực tiếp đưa đến chi nhánh để thực hiện giao dịch.
Với mức lãi suất hứa hẹn, chị Ngô ước tính mỗi năm có thể thu về hơn 1 triệu NDT tiền lãi. Cầm trong tay sổ tiết kiệm được cấp, vợ chồng họ vui vẻ trở về nhà mà không biết rằng bi kịch đến chỉ vài ngày sau đó.
Một lần, trong lúc xem tin tức trên truyền hình, chị Ngô sững sờ nhận ra người giám đốc ngân hàng từng giúp mình gửi tiền đang bị truy nã vì biển thủ tiền của khách hàng. Ngay lập tức, người phụ nữ này mang sổ tiết kiệm đến ngân hàng để kiểm tra thì nhận được tin sốc: Tài khoản của chị không có bất kỳ khoản tiền nào. Nhân viên ngân hàng cho biết sổ tiết kiệm là giả, được làm tinh vi với con dấu không hợp lệ và hoàn toàn không có giá trị pháp lý.
Kết quả điều tra còn cho thấy chỉ trong vòng 30 phút sau khi chị Ngô gửi tiền, vị giám đốc ngân hàng đã chuyển toàn bộ số tiền ra khỏi hệ thống ngân hàng và bỏ trốn.
Người phụ nữ gửi tiết kiệm hơn 170 tỷ đồng, 30 phút sau số dư chỉ còn 0 (Ảnh minh hoạ).
Ngân hàng không chịu trách nghiệm
Sau đó, mặc dù cảnh sát địa phương đã nhanh chóng bắt được giám đốc ngân hàng lừa đảo, tuy nhiên chị Ngô vẫn không thể lấy lại tiền của mình bởi toàn bộ đã bị hắn ta tiêu sạch.
Không chấp nhận mất trắng số tiền tiết kiệm 48 triệu NDT, người phụ nữ này đã lập tức đến ngân hàng, yêu cầu đơn vị này bồi thường thiệt hại nhưng bị từ chối.
“Đó là việc của chị, không phải việc của chúng tôi. Chị đã tự ý đưa tiền cho cá nhân khác mà không thông qua quy trình chính thức của ngân hàng nên chúng tôi không có trách nhiệm bồi thường”, đại diện ngân hàng cho biết.
(Ảnh minh hoạ)
Phản bác lập luận này, chị Ngô cho rằng mình đã giao tiền cho một giám đốc ngân hàng, người đại diện cho tổ chức nên lỗi của ngân hàng trong vụ việc này là không quản lý tốt nội bộ, gây thiệt hại tài sản của khách hàng. Người phụ nữ này sau đó đã đệ đơn kiện, yêu cầu ngân hàng bồi thường thiệt hại cho mình. Tuy nhiên, quá trình pháp lý vẫn chưa thể giúp chị lấy lại số tiền đã mất. Bởi lẽ, theo hồ sơ giao dịch, số tiền đó chưa từng được nhập hệ thống ngân hàng chính thức nên cuối cùng, toà án địa phương tuyên bố ngân hàng không phải chịu trách nhiệm trong vụ việc này.
Chị Ngô chia sẻ trong nước mắt: “Giá như tôi không quá tin người, giá như tôi kiểm tra các giấy tờ kỹ hơn trước khi đặt bút ký tên, thì có lẽ giờ đây mọi thứ đã khác”.
Qua vụ việc này, cơ quan chức năng Trung Quốc cũng khuyến cáo người dân khi tham gia các giao dịch tại ngân hàng cần đọc kỹ và xác nhận mọi thông tin về sản phẩm tài chính mà mình sẽ sử dụng với ngân hàng để tránh bị lợi dụng hoặc sập bẫy lừa đảo. Đặc biệt, các ngân hàng với tư cách là tổ chức tài chính cũng cần siết chặt hơn nữa những quy định có liên quan để đảm bảo quyền lợi cho người dân, tránh tiếp diễn những trường hợp tương tự.
Ngày 10 tháng 7 năm 2025, tạp chí Nhịp sống Thị trường đã đăng tải bài viết với tiêu đề “Cụ ông 79 tuổi Hà Nội đến ngân hàng tất toán sổ tiết kiệm 250 triệu đồng nhưng nhận lại 0 đồng”. Nội dung như sau:
Ngày 08/7/2025, Công an phường Hà Đông phối hợp với nhân viên Ngân hàng GP Bank chi nhánh Hà Đông đã kịp thời phát hiện, ngăn chặn một vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản của một cụ ông sống trên địa bàn.
Theo đó, khoảng 8h30 cùng ngày, ông L (sinh năm 1946, trú tại phường Hà Đông, Hà Nội) đến Ngân hàng GP Bank chi nhánh Hà Đông (số 198 đường Quang Trung, phường Hà Đông) yêu cầu rút toàn bộ số tiền tiết kiệm 250 triệu đồng để chuyển vào tài khoản khác.
Khi được hỏi, ông L. cho biết đây là tài khoản của con dâu mình. Trong quá trình giao dịch, chị Trần Thị Mai – nhân viên ngân hàng, nhận thấy ông L có nhiều biểu hiện bất thường như lo lắng, bồn chồn, liên tục giục chuyển tiền gấp. Nhận định đây có thể là một trường hợp bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản, chị Mai đã kịp thời báo tin cho Công an phường Hà Đông.
Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Công an phường Hà Đông đã khẩn trương đến trụ sở ngân hàng để xác minh. Tại đây, lực lượng Công an đã gặp gỡ, trao đổi và trấn an tinh thần cụ ông. Sau khi bình tĩnh lại, ông L. cho biết đã nhận được tin nhắn từ một tài khoản Zalo lạ.
Đối tượng gửi cho ông hình ảnh các “quyết định truy nã”, “lệnh bắt tạm giam” liên quan đến con dâu ông – chị T., với lý do liên quan đến một vụ việc vi phạm pháp luật. Các đối tượng yêu cầu ông L. chuyển 250 triệu đồng vào một tài khoản ngân hàng để “xác minh” sự liên quan của người thân.
Do tuổi cao và tâm lý lo sợ ảnh hưởng đến con cháu, ông L. đã vội vã thực hiện theo yêu cầu của đối tượng. Tuy nhiên, nhờ sự phối hợp nhạy bén của nhân viên ngân hàng và lực lượng Công an, vụ việc đã được ngăn chặn kịp thời, không để xảy ra hậu quả.
Công an phường Hà Đông đã tiến hành giải thích, tuyên truyền để ông L. hiểu rõ thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo và hướng dẫn các biện pháp phòng ngừa cần thiết. Sau khi được tuyên truyền, ông L. đã nhận thức rõ vấn đề và không thực hiện giao dịch rút tiền.
Công an TP Hà Nội khuyến cáo người dân, đặc biệt là người cao tuổi, cần nâng cao cảnh giác trước các cuộc gọi, tin nhắn từ người lạ mạo danh cơ quan chức năng, không thực hiện chuyển tiền vào các tài khoản không rõ ràng. Khi phát hiện nghi vấn, cần nhanh chóng báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời.
